Linia KAPITALna+ w Vienna Life pomoże w długoterminowym oszczędzaniu
Jeszcze z zeszłorocznego raportu Związku Banków Polskich wynikało, że co czwarty Polak odkłada na podróże, a co piąty na zakup produktów lepszej jakości niż te posiadane dotychczas. Kolejne 16 proc. badanych chciałoby zgromadzić odpowiednie fundusze, by móc zapewnić najwyższy poziom edukacji swoim dzieciom lub wnukom[1]. Koronawirus oraz obawy przed drugą falą pandemii zweryfikowały jednak nasze podejście do finansów. Jak wynika z najnowszego raportu ARC Rynek i Opinia, najbardziej widoczną zmianą jest odejście od planowania podróży zagranicznych (tak twierdzi 56 proc. respondentów), oszczędzanie pieniędzy na gorsze czasy (42 proc.) i rezygnacja z zakupu biletów na wydarzenia kulturalne (36 proc.)[2]. Epidemia spowodowała ograniczenie konsumpcji i zwiększenie skłonności do oszczędzania.
- Gromadzenie większego kapitału to zadanie długoterminowe. Dlatego przy braku odpowiednich narzędzi, które pomogą nam w łatwy i przemyślany sposób oszczędzać, często z czasem tracimy motywację i dyscyplinę w gromadzeniu środków. Chcąc wpierać konsumentów, zwłaszcza w czasie niepewności gospodarczej wywołanej pandemią COVID-19, Vienna Life stara się oferować rozwiązania dopasowane do ich potrzeb. Jednym z takich rozwiązań jest Linia KAPITALna+, która pozwala gromadzić oszczędności regularnie i bez konieczności dużych wyrzeczeń – mówi Jarosław Krasowski, Dyrektor Departamentu Sprzedaży Vienna Life TU na Życie S.A. Vienna Insurance Group.
Linia KAPITALna+ w dwóch odsłonach
Linia KAPITALna+ to produkt, który daje możliwość jednoczesnego oszczędzania na wymarzone cele oraz ubezpieczenia na życie. Rozwiązanie dostępne jest w dwóch wariantach – KAPITALna Firma+
i KAPITALny Cel+.
Eksperci Vienna Life wskazują, że klienci często poszukują produktów, które umożliwią im regularne odkładanie na wybrany cel, a przy tym dają od razu dodatkowe korzyści. Linia KAPITALna+ pozwala ubezpieczyć się na życie, ale ułatwia też gromadzenie kapitału. Dzięki comiesięcznym, regularnym wpłatom, gromadzone środki mają szansę pracować, także w środowisku rekordowo niskich stóp procentowych. Minimalna wysokość składki to 300 zł, maksymalna 2000 zł.
KAPITALny Cel+ przeznaczony jest dla osób prywatnych, które chcą zapewnić bezpieczeństwo finansowe sobie i bliskim. To dobre rozwiązanie dla tych, którzy w przyszłości marzą o dalekiej podróży, zakupie własnego mieszkania lub wsparciu finansowym swoich dzieci. Natomiast drugi wariant linii KAPITALNa + (KAPITALna Firma+) często wybierany jest przez pracodawców, jako jeden z benefitów dla pracowników.
- Wielu pracowników czuje się obecnie niepewnie na rynku pracy. Zaoferowanie przez pracodawcę dodatkowego ubezpieczenia z jednoczesną możliwością oszczędzania, może pomóc w zapewnieniu komfortu i pewności. Ponadto gromadzony kapitał oraz ochrona ubezpieczeniowa zapewnią środki do życia nawet w przypadku utraty pracy. Przede wszystkim jednak Kapitalna Firma+ to znakomity sposób, by docenić pracowników i wzmocnić ich lojalność wobec firmy – dodaje Jarosław Krasowski.
Świat funduszy inwestycyjnych
Rekordowo niskie stopy procentowe, przekładające się na bliskie zeru oprocentowanie lokat spowodowały wzrost zainteresowania funduszami inwestycyjnymi. W czerwcu br. wpłaty na konta funduszy inwestycyjnych wyniosły 2,6 mld zł i jest to najlepszy wynik od 5 lat.[3] Jak podają Analizy.pl, największym zainteresowaniem cieszyły się fundusze dłużne w tym fundusze papierów korporacyjnych.
Produkty z rodziny linia KAPITALna+ oferują dostęp do 3 funduszy zarządzanych przez ekspertów Vienna Life oraz kilkudziesięciu innych funduszy, zarówno polskich jak i zagranicznych. Klienci mają możliwość zmiany strategii inwestycyjnej w dowolnym czasie trwania umowy. Dzięki konstrukcji UFK (Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe) przenoszenie środków pomiędzy funduszami nie podlega 19% podatkowi od zysków kapitałowych, który jest odroczony – cała kwota jest inwestowana i pracuje na wynik aż do momentu, kiedy wartość wypłacanych środków przekroczy wartość wpłacanych składek.
Vienna Life gwarantuje łatwy dostęp do produktów poprzez platformę online. Bez wychodzenia z domu klient może samodzielnie zarządzać swoją polisą. Ponadto ubezpieczyciel oferuje bezpłatne narzędzia inwestycyjne – Rebalancing oraz Fund Alert. Rebalancing cyklicznie aktualizuje strukturę portfela, a tym samym ekspozycję na ryzyko, zgodnie z przyjętą przez klienta długoterminową strategią inwestycyjną. Fund Alert natomiast powiadamia klienta o przekroczeniu progu procentowego określonego dla danego funduszu - zarówno dla dodatnich, jak i ujemnych wartości, dzięki czemu pozwala szybciej reagować na spadki oraz wzrosty na rynku.
***
[1] https://www.zbp.pl/getmedia/31bb4754-9b7e-40d7-867b-2c52d3c10508/ZBP_InfoKredyt_2019_edycjaV_POPR5
[2] https://www.rp.pl/Gospodarka/307089895-Polacy-gotowi-nadrugi-atak.html
[3] https://businessinsider.com.pl/finanse/czerwiec-rekordowym-miesiacem-dla-funduszy-inwestycyjnych/z8hvm4v